全國郵政代理金融（2023—2024）跨年度專項營銷活動回眸
目前，全國郵政代理金融（2023—2024）跨年度專項營銷活動已圓滿結束，各級機構內外兼修強服務、客戶至上增價值、拓客增存增收，取得了顯著成效。活動期間，儲蓄存款新增10115億元，其中，價值存款新增10254億元，價值存款新增占比為101.4％；代發單位新增25448戶，代發金額達4072億元。截至2024年3月末，全國郵政代理金融儲蓄存款規模達103529億元。跨年度專項營銷活動成為全國郵政代理金融儲蓄存款高位爬坡的“主引擎”，近10次跨年度專項營銷活動累計新增儲蓄存款59234億元，今年2月，儲蓄存款規模邁上10萬億元歷史性新臺階。
亮點1 精耕深耕 豐富權益提升質效
客戶是一切業務發展的根基。全國郵政代理金融牢固樹立“以客戶為中心”的發展理念，加大對優質客群的開發力度，零售業務批發做，做大基礎客群規模；依托代理金融零資產激活、低資產盤活、臨界提升、流失預警與召回大眾存量客戶“四項行動”，通過大數據挖掘分析與金融數據模型的融合協同，打造代理金融大眾客戶資產鏈式提升新模式。2023—2024跨年度專項營銷活動期間，新開戶329萬戶，激活零資產客戶238萬戶，客戶基礎進一步夯實、經營質效進一步提升。
陜西省郵政分公司落實落細客戶精耕工程，拓客引新成效顯著。西安市郵政分公司定期開展悅享生日會、季季有鮮果、漢服體驗等特色文化主題活動，強化客戶維護。漢中市郵政分公司聚焦務工客群，開展車票報銷、關鍵人大拜訪、愛心接送站等活動，新增務工資產26.5億元。延安市郵政分公司開展低效盤活和臨界躍升行動、臨界客戶提升雙福利等活動，新增個人有效客戶8500戶，臨界客戶資產提升6.67億元。榆林市郵政分公司聚焦低留存代發客戶、社保卡客戶和無效商戶，開展大眾客戶拓增行動，實現批量獲客。
湖南省邵陽市郵政分公司豐富客戶權益，促質效提升。該分公司依托郵商聯盟客戶權益平臺，搭建金融服務場景。每月開展逢“8”會員日活動，有效活客；分檔設置客戶權益，促進客戶提檔升級；結合居民消費特點，開展“火鍋節”“豬肉節”“雞蛋節”等活動，為網點、站點引流；深入推進“電商+金融”，開展社區團購，為金融客戶提供農產品優惠購服務。跨年度專項營銷期間，該分公司CRM系統個人有效客戶流失召回成功率為14.12％，新增有效客戶4.39萬戶，兩項指標均居全省郵政第1。
河南省鄭州市郵政分公司協同郵儲銀行鄭州市分行打造四大場景，打通郵政客戶與銀行客戶的轉化路徑，加快推進銀行、郵政、客戶三方電子可視化，實現“郵政為銀行引客、銀行為客戶賦能、客戶為郵政提效”的良性循環。跨年度專項營銷期間，鄭州郵政站點轉介新客戶5285戶發展快捷綁卡客戶8548戶、手機銀行客戶6484戶。
浙江省杭州市郵政分公司深耕村社，分層經營。該分公司每月選取1—2個重點村社，開展金融知識、反假幣反詐騙宣傳及“清涼一夏”放電影、親子運動會等活動，吸引客戶參與。該分公司抓好分層經營，做好到期客戶和生日客戶提檔升級、流失客戶挽回，并指定專人負責高端客戶維護。溫州市郵政分公司深耕存量客戶，全面落實分崗管戶、分層維護、分群經營三項重點工作；以“勁增行動”為抓手，實現村社獲客、項目獲客、線上獲客，確保增存增收。
山西省太原市郵政分公司堅持分層分類營銷，規定由網點負責價值客戶維護，實現低成本、高頻次的批量觸達；縣（區）分公司和網點共同維護VIP客戶，疊加個性化、名單制、周期性活動；財富中心、縣（區）分公司和網點共同維護財富客戶，疊加高客禮、權益卡、私人定制等權益，實現靶向提升。該分公司建立長效機制，持續優化服務，強化數據支撐，實現社區和商貿客群的提升，2023年新增AUM59.9億元，新增儲蓄存款54.5億元，同比增長52.86％。
青海省西寧市城西郵政分公司用好“存量價值提升清單”“新增價值客戶清單”“定期到期維護清單”三張清單，創新九宮格客戶信息細化模式，以MGM推動建群拓圈工作落地；聚力社區共駐共建，深入推進“網點+站點”建設，實現雙向引流獲客；每月走訪網點周邊居民區，提升客戶數量。
云南省曲靖市麒麟區東山鎮郵政營業所發揮客運司機與村民接觸廣的優勢，實現批量獲客。該營業所還在公交車上布放郵政收款碼、布置定制座套，并通過抽獎、積分等活動吸引客戶。
亮點2 聚焦重點 引流代發資金源頭活水
代發業務是金融拓客增存增收的“源頭活水”，集團公司聚焦九類代發重點客群，郵銀協同創新金融產品，定期收集最佳實踐，營造比學趕超氛圍。在跨年度專項營銷活動期間，全國郵政新增代發單位25448家，計劃完成率為181％。其中，山西、湖南、云南、遼寧、吉林等省郵政分公司的計劃完成率居全國郵政前5，11個省級單位新增代發單位超1000家，代發金額達4072億元，其中寧夏、青海、重慶、新疆、貴州等省（區、市）郵政分公司的計劃完成率居全國郵政前5。
山西省郵政分公司將代發業務列為重點發展項目之一，配套獎勵辦法，通過日通報、周例會、雙周會抓好過程管控；借助每日小課堂培訓代發業務操作流程、推進營銷活動；在全省郵政范圍內推廣“臨汾安澤縣全員皆兵，全力支撐”“運城臨猗縣精準篩選，靶向營銷”“運城平陸縣細化管控，緊抓不懈”等基層案例；建立全省郵政代發業務發展臺賬，持續跟蹤業務發展情況。專項營銷活動期間，該分公司新增代發客戶1413家，計劃完成率為499％，居全國郵政第1；代發金額達99億元，計劃完成率為107％。
浙江省郵政分公司全力推進省級戰略合作項目，帶動批量獲客。該分公司與中國鐵塔股份有限公司浙江省分公司簽訂戰略合作協議，成功開發杭衢鐵路鐵塔項目，涉及總工程款2300余萬元，代發金額為460萬元；協同郵儲銀行浙江省分行成立信息對接群，確保項目高效落地。“一把手”掛帥開展“維護三部曲”，即重要節日維護、日常維護、專人維護；多次與當地社保、住建局等部門對接，復制項目經驗，開發了衢麗鐵路第三項目分包商監管賬戶開戶和攀枝花市聚興勞務有限公司代發項目。寧波市郵政分公司落實專業聯動、公私聯動、場景聯動、管控聯動，專項營銷活動期間新增代發客戶301家。
湖南省張家界市郵政分公司實行項目制管理，成立市、縣兩級單位協同項目組，做好代發客戶的開發與維護，分客施策制定專屬營銷服務方案，開展“銷號制”營銷；注重存量客戶的維護，開展小而精的網點微沙龍活動，用好“湘郵惠”平臺，安排專屬客戶經理隨時解決客戶的問題，守牢服務主陣地。
廣西壯族自治區南寧市郵政分公司以鏈式思維深挖合作供應商代發業務。該分公司組織各部門開展合作供應商名單匯總和篩選，并進行重點拜訪；金融業務部組建對公代發營銷團隊，上門介紹綜合金融服務方案，并為客戶提供上門開卡、系統支撐等服務。此外，該分公司參照財富客戶標準，做好代發單位的維系工作，積極邀約代發客戶參加網點活動，制定代發客戶專屬權益。
四川省成都市龍泉驛區郵政分公司在得知政府征地信息后，迅速成立營銷小組，對接代發村社，一戶一策上門營銷，通過幫助二河村銷售滯銷臍橙、幫助梨花社區銷售草編制品，贏得了百姓的信賴，實現資金留存。該分公司開卡1500張、開發郵生活會員2000戶，開發手機銀行、快捷綁卡、短信客戶600余戶，代發資金1072萬元，實現整村開發。
河北省廊坊市永清縣韓村郵政營業所抓好賑災款代發項目。縣分公司牽頭組建由市場部、金融部相關人員和營業所全體員工組成的代發專項小組，多次與縣救災指揮部、韓村鄉政府、水務局等關鍵部門聯系，獲得緊急救助款項的代發資格。隨后，該營業所擴大對接范圍，開發了25個村的代發業務。發放過程中，該營業所精心策劃執行，延長營業時間為受災客戶提供便利，提升客戶留存率，截至2024年1月代發金額達3.43億元。
亮點3 營銷拓展 以卡為媒強場景促增存
一卡在手，權益全有。全國郵政代理金融強權益優服務，針對青年客群、城市務工客群推廣閃光卡、美團卡、胖虎卡、新市民卡等權益卡種，依托豐富的權益活動增強客戶黏性；針對社保客群，以專屬大額存單等產品，加強換發卡營銷，提升社保資金留存；針對老年客群和未老客群，推出個人養老金開戶禮、繳存禮等權益，持續推進個人養老金業務發展。2023—2024跨年度專項營銷活動期間，閃光卡發卡139.2萬張，美團卡發卡100.8萬張，社保卡發卡251.2萬張。截至今年3月底，全國郵政個人養老金賬戶累計結存283.5萬戶，跨年度專項營銷期間，預約開戶26.1萬戶。
山西省晉城市郵政分公司積極做好個人養老金賬戶預約，截至3月底，累計發展個人養老金賬戶7.7萬戶，計劃完成率為104％，居全國郵政第1位。該分公司高度重視，制定獎勵措施和培訓支撐方案，在總部成本費用補貼的基礎上追加獎勵，充分調動員工發展業務的積極性；市、縣單位負責人發揮“首席營銷官”作用，采取“存量+新客”“網點陣地營銷+外拓上門”“單個開戶+批量開戶”“線下走訪+線上微信、朋友圈”四個相結合的方式開拓市場；以農村為突破口，開展“村社戶企店”走訪，開發個人養老金賬戶4.5萬戶。
湖南省衡陽市郵政分公司加強新客發卡、綁卡及網金業務發展，實現源頭獲客。提高員工對新開卡客戶異常數據分析能力，按照合規要求動作執行開卡流程。以權益卡及定制卡（如閃光卡等青年卡種）吸引年輕客戶。加強對政企、學校、衛生院等單位的開發，開通線上服務，利用商戶結算服務開發空白商戶。
河北省保定市郵政分公司推行領導班子包片、職能人員包點的“雙包”幫扶機制，充實基層營銷力量；明確工作目標、任務分配和獎懲措施，每日在微信群內通報各網點換發工作進度；制作三代社保卡宣傳H5、短信模板，利用微信、CRM系統，向重點目標客群宣傳營銷；與社區黨支部共建，通過走訪和開展活動，實現源頭獲客；開通專屬服務窗口，利用社保卡即時制卡機，實現社保卡立等可取。跨年度專項營銷期間，保定市分公司發放第三代社保卡5166張，沉淀儲蓄存款2180萬元，提升資產9450萬元。
陜西省銅川市郵政分公司積極探索金融生態圈，多渠道打造金融場景化經營模式。在銅川第五中學搭建“智慧食堂”生態場景，實現一次觸達—多產品開發—全產品鏈體系的批量拓客。截至2023年9月，該分公司累計開卡2656張，綁卡2362張，開發手機銀行客戶186戶、郵生活會員2362戶。
四川省宜賓市郵政分公司將“智慧校園+智慧食堂”與第三代社保卡升級的“閃付”和NFC功能完美結合，實現從幼兒園到大學都使用一張卡片，并同步關聯門禁、食堂等場景，實現校園內“社保一卡通”。該分公司在筠連縣職業技術學校成功打造“智慧校園”“智慧食堂”及“社保卡一卡通”場景，截至2023年12月，該分公司為該校325名教職員工更換第三代社保卡，發放社保卡4000余張，并與學校簽訂代發協議。
吉林省長春市農安縣哈拉海郵政營業所通過村社關鍵人獲取村民信息，以各種抽獎活動和路演吸引客戶開卡，并做好二次邀約，結合廳堂擲飛鏢、趣味問答等活動，提升客戶廳堂體驗，完成從新客戶到老客戶再到活躍客戶的提升。（策劃：連耀山 執行：卜雪萍 徐廣存 郭乃津 范峻川 焦麗斯 陳微微 徐凱 黎博 李越）
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