精準(zhǔn)施策 投融并舉
——中郵證券做好金融“五篇大文章”的生動(dòng)實(shí)踐在推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)的進(jìn)程中，金融始終發(fā)揮著關(guān)鍵作用。2023年10月，中央金融工作會(huì)議召開(kāi)后，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”成為金融業(yè)的行動(dòng)指南，指引著整個(gè)行業(yè)朝著更具創(chuàng)新性、可持續(xù)性、包容性的方向發(fā)展。
2024年是做好金融“五篇大文章”、推進(jìn)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的開(kāi)局之年。在中郵證券有限責(zé)任公司總經(jīng)理龔啟華看來(lái)，中郵證券作為郵政金融重要組成部分，貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神、服務(wù)好實(shí)體經(jīng)濟(jì)義不容辭。中郵證券要想做好這“五篇大文章”，關(guān)鍵在于深刻領(lǐng)會(huì)其重大意義，切實(shí)將中央精神和決策部署貫徹落實(shí)到項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品研發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、客戶服務(wù)等全流程、各環(huán)節(jié)。一年來(lái)，中郵證券心懷“國(guó)之大者”，以高度的責(zé)任感和使命感積極投身金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)，把功能性放在首位，精心擘畫(huà)郵政金融“五篇大文章”證券篇，用心用力用情寫(xiě)好“矢志服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和廣大投資者”的時(shí)代答卷。
科技金融：滋養(yǎng)創(chuàng)新“種子”
7500萬(wàn)元——2023年3月，中郵證券為和氏工業(yè)技術(shù)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)和氏技術(shù)）策劃的股權(quán)融資方案一錘定音，幫助企業(yè)擺脫了“成長(zhǎng)之痛”。
和氏技術(shù)是一家致力于數(shù)字化智能高端裝備制造的高科技企業(yè)，2022年榮獲國(guó)家級(jí)“專(zhuān)精特新”“小巨人”企業(yè)稱(chēng)號(hào)。該公司主要從事自動(dòng)化設(shè)備、精密器材、模具、機(jī)械零件的開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)、制造和服務(wù)，其去毛刺拋光設(shè)備制造技術(shù)處于全球領(lǐng)先地位。
然而，就像許多科技企業(yè)在成長(zhǎng)過(guò)程中所經(jīng)歷的一樣，和氏技術(shù)也有科技研發(fā)方面的大額資金需求。作為主辦券商，中郵證券及時(shí)捕捉到客戶的迫切融資需求，迅速組建專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，深入企業(yè)開(kāi)展全面、細(xì)致的盡職調(diào)查。從項(xiàng)目篩選到方案設(shè)計(jì)，從內(nèi)部審批到項(xiàng)目落地……團(tuán)隊(duì)成員以敬業(yè)、審慎的工作態(tài)度，確保項(xiàng)目在合規(guī)的前提下高效推進(jìn)，最終承攬并承做和氏技術(shù)新三板股權(quán)定增項(xiàng)目。對(duì)正處于發(fā)展關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的和氏技術(shù)而言，此次股權(quán)定增所帶來(lái)的不僅是資本的注入，更是對(duì)企業(yè)未來(lái)發(fā)展?jié)摿Φ挠辛Ρ硶?shū)。完成融資后，該企業(yè)經(jīng)營(yíng)步入快車(chē)道，并乘勢(shì)而上擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模、加大研發(fā)力度、布局新興產(chǎn)業(yè)，于今年上半年扭虧為盈，煥發(fā)出強(qiáng)勁的發(fā)展活力和潛力。
正如種子發(fā)芽需要充足的水分和養(yǎng)分一樣，科技企業(yè)的發(fā)展同樣離不開(kāi)資金的有力支撐。和氏技術(shù)的融資歷程，恰恰反映出科技企業(yè)與金融企業(yè)唇齒相依的緊密聯(lián)系。近年來(lái)，科技型中小企業(yè)發(fā)展迅速，尤其是創(chuàng)新能力強(qiáng)、成長(zhǎng)潛力大的“瞪羚企業(yè)”和“獨(dú)角獸企業(yè)”備受關(guān)注。中郵證券深刻認(rèn)識(shí)到科技創(chuàng)新與金融資本深度融合的重要性，進(jìn)一步提升金融支持科技創(chuàng)新的力度、廣度和精度。他們針對(duì)科技企業(yè)普遍存在的輕資產(chǎn)、無(wú)抵押、高投入、長(zhǎng)周期等特點(diǎn)，深化“投行+商行”一體化服務(wù)模式，加強(qiáng)股權(quán)、債券和北交所業(yè)務(wù)項(xiàng)目的儲(chǔ)備開(kāi)發(fā)，為企業(yè)提供全鏈條、全生命周期的金融服務(wù)。截至今年12月中旬，中郵證券投行項(xiàng)目?jī)?chǔ)備數(shù)同比增長(zhǎng)18％，獲批項(xiàng)目數(shù)同比增長(zhǎng)50％；累計(jì)發(fā)行科創(chuàng)債3.08億元、可轉(zhuǎn)換公司債2.8億元，落地公司首單科創(chuàng)板IPO、首單新三板定增等項(xiàng)目；圍繞科創(chuàng)企業(yè)成立2支資產(chǎn)管理計(jì)劃，總募集規(guī)模達(dá)3.13億元，引導(dǎo)更多資金流向新質(zhì)生產(chǎn)力方向；貫徹“并購(gòu)六條”，發(fā)力財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，支持上市公司向新質(zhì)生產(chǎn)力方向轉(zhuǎn)型升級(jí)，助力構(gòu)建“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，實(shí)現(xiàn)科技和金融“雙向奔赴”。
綠色金融：擦亮發(fā)展底色
作為南水北調(diào)中線工程核心水源區(qū)，湖北省十堰市鄖陽(yáng)區(qū)推進(jìn)綠色生態(tài)發(fā)展的重要性不言而喻。近年來(lái)，鄖陽(yáng)區(qū)緊緊錨定守護(hù)“北方水井”、綠色低碳發(fā)展兩大核心目標(biāo)，堅(jiān)定不移走生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展之路。一路走來(lái)，中郵證券與其并肩奮進(jìn)，共繪綠色發(fā)展的壯美畫(huà)卷。
2023年，中郵證券立足湖北十堰城市運(yùn)營(yíng)集團(tuán)有限公司的融資需求和在建擬建項(xiàng)目情況，為其精準(zhǔn)匹配與國(guó)家戰(zhàn)略導(dǎo)向高度契合的募投項(xiàng)目。經(jīng)過(guò)多輪研討與溝通，成功發(fā)行了“綠色+鄉(xiāng)村振興”雙貼標(biāo)產(chǎn)品——“湖北十堰城市運(yùn)營(yíng)集團(tuán)有限公司2023年面向?qū)I(yè)投資者非公開(kāi)發(fā)行綠色鄉(xiāng)村振興公司債券”，該債券主體評(píng)級(jí)和債項(xiàng)評(píng)級(jí)均為AA+。隨著30億元（中郵證券承銷(xiāo)18億元）金融“活水”注入綠色生態(tài)鄉(xiāng)村振興產(chǎn)業(yè)建設(shè)項(xiàng)目，中郵證券為鄖陽(yáng)區(qū)綠色發(fā)展儲(chǔ)蓄了更多“綠能”，也為金融支持地方綠色發(fā)展樹(shù)立了典范。
發(fā)展綠色金融，是時(shí)代所呼、民心所向。中郵證券把握時(shí)代發(fā)展脈搏，積極布局綠色金融領(lǐng)域，打造綠色金融發(fā)展新高地。中郵證券成立“雙碳”領(lǐng)導(dǎo)小組，從頂層設(shè)計(jì)層面進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃、精準(zhǔn)決策；在投行業(yè)務(wù)“主戰(zhàn)場(chǎng)”，通過(guò)發(fā)行綠色債券等方式，引導(dǎo)更多資金“滴灌”綠色產(chǎn)業(yè)；在自營(yíng)和資管業(yè)務(wù)領(lǐng)域，投資“G20德源1”等8個(gè)綠色項(xiàng)目，總投資規(guī)模達(dá)3億元。同時(shí)，中郵證券制定本單位年度生態(tài)環(huán)保工作目標(biāo)，編制《中郵證券有限責(zé)任公司2024年綠色郵政建設(shè)行動(dòng)暨生態(tài)環(huán)境保護(hù)工作要點(diǎn)》，并與各分公司簽訂《生態(tài)環(huán)境保護(hù)工作責(zé)任書(shū)》，出臺(tái)年度綠色金融指標(biāo)考核計(jì)分細(xì)則，進(jìn)一步壓實(shí)主體責(zé)任，全力做好綠色金融工作。以綠色為導(dǎo)向的企業(yè)發(fā)展觀正在中郵證券萌芽、抽條，并終將長(zhǎng)成參天大樹(shù)。
普惠金融：觸達(dá)潛在客群
8月的西安，烈日炎炎。中郵證券陜西分公司理財(cái)顧問(wèn)王萬(wàn)鑫正在耐心地等待與客戶毛女士見(jiàn)面，腦中反復(fù)地梳理著自己的銷(xiāo)售思路，每一個(gè)細(xì)節(jié)都力求精益求精。40分鐘后，王萬(wàn)鑫見(jiàn)到了毛女士。他抱著對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，結(jié)合客戶資金狀況和投資偏好，依托中郵證券資管產(chǎn)品“低波穩(wěn)健”的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)展示市場(chǎng)數(shù)據(jù)圖表和過(guò)往業(yè)績(jī)報(bào)告，憑借專(zhuān)業(yè)的服務(wù)和真誠(chéng)的態(tài)度，成功銷(xiāo)售公司資管產(chǎn)品60多萬(wàn)元。得益于產(chǎn)品良好的運(yùn)作情況，毛女士在首次購(gòu)買(mǎi)后相繼多次追加資金，目前累計(jì)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品200多萬(wàn)元。如今，中郵證券已建成全譜系產(chǎn)品矩陣，存續(xù)資管產(chǎn)品數(shù)量350個(gè)。資產(chǎn)管理總規(guī)模831億元，同比增長(zhǎng)42％，行業(yè)排名第27名；2024年三季度月均私募資產(chǎn)管理規(guī)模行業(yè)排名第20名。
為進(jìn)一步擴(kuò)大服務(wù)覆蓋面、觸達(dá)更多潛在客戶，中郵證券發(fā)揮郵政天然的協(xié)同優(yōu)勢(shì)，深化銀證合作，借助郵儲(chǔ)銀行龐大的客戶資源和銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展資管產(chǎn)品代銷(xiāo)，截至12月中旬，銀證協(xié)同累計(jì)銷(xiāo)售資管產(chǎn)品100億元。中郵證券在普惠金融領(lǐng)域的實(shí)踐遠(yuǎn)不止于此。他們深刻認(rèn)識(shí)到資管業(yè)務(wù)對(duì)于普惠金融發(fā)展的重要性，將公募資管和券商資管相結(jié)合，積極發(fā)展保險(xiǎn)委外業(yè)務(wù)，目前已與3家保險(xiǎn)公司建立了穩(wěn)固的合作關(guān)系，業(yè)務(wù)范圍涵蓋利率債、信用債、可轉(zhuǎn)債等。中郵證券各分支機(jī)構(gòu)則發(fā)揮屬地優(yōu)勢(shì)，積極與吉林銀行、山東信托等金融機(jī)構(gòu)合作，深入挖掘當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)客戶的潛在需求，在對(duì)公展業(yè)方面成績(jī)斐然。截至12月中旬，中郵證券私募基金、公募專(zhuān)戶、信托計(jì)劃累計(jì)銷(xiāo)售額達(dá)8.79億元，其中，私募基金銷(xiāo)售額達(dá)7.4億元。
普惠金融的核心在于讓廣大社會(huì)群體，尤其是中小微企業(yè)、低收入群體能夠平等地享受到金融服務(wù)，共享經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果。它一頭連著國(guó)家發(fā)展大局，一頭連著企業(yè)經(jīng)營(yíng)和百姓生活。今年前三季度，中郵證券地方政府債承銷(xiāo)量同比增長(zhǎng)超420％，排名較2023年提升17位；在49家參團(tuán)數(shù)量低于20個(gè)的券商機(jī)構(gòu)中，承銷(xiāo)量位居第一。為了滿足百姓日益增長(zhǎng)的多元化金融需求，中郵證券進(jìn)一步豐富資管產(chǎn)品供給，提高產(chǎn)品收益，用專(zhuān)業(yè)和創(chuàng)新持續(xù)拓展普惠金融的服務(wù)邊界，讓金融服務(wù)的溫度惠及更多人群。
養(yǎng)老金融：護(hù)航幸福晚年
“中郵證券的小伙子講得真好，把平日里容易碰到的‘投資陷阱’講得明明白白，還教給我們不少實(shí)用的防騙技巧。我今天收獲不小，沒(méi)白來(lái)！”陜西省西安市甘家寨社區(qū)居民杜大媽樸實(shí)的話語(yǔ)，生動(dòng)折射出中郵證券服務(wù)老年客群的拳拳之心。
10月11日，又是一個(gè)充滿溫情和敬意的重陽(yáng)節(jié)，中郵證券攜手同業(yè)公司，走進(jìn)西安市甘家寨社區(qū)，為60余位老年朋友送上了一份別具匠心的節(jié)日禮物——一場(chǎng)防范非法證券知識(shí)宣傳活動(dòng)。現(xiàn)場(chǎng)，中郵證券的工作人員向老年朋友發(fā)放精心制作的防范非法證券知識(shí)宣傳折頁(yè)，用通俗易懂的語(yǔ)言揭示了“保本高息投資”“虛假鏈接”等常見(jiàn)騙局，并逐一解答老人的疑惑。為提高防范非法證券知識(shí)的宣傳效果，活動(dòng)特別設(shè)計(jì)了趣味游戲環(huán)節(jié)——“防非大轉(zhuǎn)盤(pán)”。轉(zhuǎn)盤(pán)上印有各類(lèi)有關(guān)防范非法證券知識(shí)的問(wèn)題，老人們?cè)谳p松愉快的氛圍中邊玩邊學(xué)，逐漸增強(qiáng)了對(duì)非法證券的防范意識(shí)。
參加過(guò)幾次投教活動(dòng)后，杜大媽對(duì)中郵證券產(chǎn)生了深深的信任。她來(lái)到中郵證券陜西分公司電子二路營(yíng)業(yè)部，給自己的養(yǎng)老金尋找一份“保障”。工作人員根據(jù)杜大媽的年齡、收入、資產(chǎn)狀況，為她推薦了投資起點(diǎn)低、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)低的“郵利來(lái)”產(chǎn)品。在后續(xù)的投資過(guò)程中，中郵證券的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)還定期向杜大媽反饋產(chǎn)品的收益情況，讓她對(duì)這份養(yǎng)老投資更放心。考慮到老年群體的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，中郵證券在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上確立了“低波穩(wěn)健”的投資風(fēng)格，用心打造出“郵利來(lái)”、國(guó)債逆回購(gòu)等多個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健型產(chǎn)品系列，有效滿足老年客群多樣化的投資需求。憑借出色的產(chǎn)品表現(xiàn)和服務(wù)品質(zhì)，中郵證券多只資管產(chǎn)品榮獲“金牛獎(jiǎng)”“君鼎獎(jiǎng)”等行業(yè)權(quán)威大獎(jiǎng)，得到了市場(chǎng)的廣泛認(rèn)可。
數(shù)字金融：打造智慧生態(tài)
從11月開(kāi)始，中郵證券總部信息技術(shù)部的工程師們爭(zhēng)分奪秒地進(jìn)行系統(tǒng)測(cè)試工作，一場(chǎng)數(shù)字化變革正悄然上演。財(cái)富業(yè)務(wù)條線的組長(zhǎng)王蕊帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)對(duì)中郵證券綜合APP、核心交易賬戶系統(tǒng)等進(jìn)行信息化改造，通過(guò)引入AI技術(shù)實(shí)現(xiàn)了全品類(lèi)產(chǎn)品的全流程線上操作，用心打造出更加智能、高效、安全的一站式證券服務(wù)線上化平臺(tái)。系統(tǒng)改造后，客戶可在線自助購(gòu)買(mǎi)行業(yè)信托、報(bào)價(jià)回購(gòu)、北交所等金融產(chǎn)品，極大提升了客戶體驗(yàn)和業(yè)務(wù)處理效率。除了線上化平臺(tái)的優(yōu)化，還有資金的自動(dòng)化交收、潛在風(fēng)險(xiǎn)的提前預(yù)警、券結(jié)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)成交額的增長(zhǎng)……中郵證券在客戶體驗(yàn)、工作效率、風(fēng)險(xiǎn)管控、業(yè)務(wù)發(fā)展上的一連串突破，都源于其以科技引領(lǐng)發(fā)展、加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型的有益實(shí)踐。
身處數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，我們正迎來(lái)新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革所帶來(lái)的重大機(jī)遇。中郵證券在機(jī)遇中尋找發(fā)力點(diǎn)，明確提出“數(shù)字中郵，協(xié)同賦能”的科技戰(zhàn)略及“數(shù)字化、智能化、生態(tài)化”的科技愿景，全面落實(shí)科技賦能，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)信創(chuàng)升級(jí)。7月，中郵證券聯(lián)手恒生電子建設(shè)新一代LDP極速交易系統(tǒng)，在上交所、深交所上線恒生FPGA極速行情系統(tǒng)，為量化交易客戶提供實(shí)時(shí)準(zhǔn)確的極速行情信息和高效穩(wěn)定的極速交易通道，交易性能躋身行業(yè)第一梯隊(duì)。
在數(shù)字金融的推動(dòng)下，中郵證券的服務(wù)模式正在發(fā)生改變，服務(wù)質(zhì)效進(jìn)一步提升。公司持續(xù)推進(jìn)ITBP業(yè)技融合新模式，利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)賦能“兩法”落地，提升AUM。構(gòu)建“1+N”ITBP團(tuán)隊(duì)，推動(dòng)IT業(yè)務(wù)前置，讓科技人員與業(yè)務(wù)人員成為合作伙伴，協(xié)同規(guī)劃項(xiàng)目，共同服務(wù)客戶。科技人員通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的整合，構(gòu)建客戶、產(chǎn)品數(shù)據(jù)模型，為智能獲客、營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，助力業(yè)務(wù)人員開(kāi)展精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)。
在數(shù)字金融發(fā)展的生態(tài)中，安全是最為重要的。為提升合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管控水平，中郵證券在業(yè)內(nèi)率先上線異常交易監(jiān)控信創(chuàng)系統(tǒng)，該系統(tǒng)集合了公司客戶交易持倉(cāng)數(shù)據(jù)、賬戶開(kāi)戶數(shù)據(jù)以及交易終端數(shù)據(jù)等信息，可自動(dòng)識(shí)別、全面監(jiān)控5大類(lèi)、14小類(lèi)客戶異常交易行為。同時(shí)，中郵證券還建立了跨業(yè)務(wù)跨部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，提升對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度和預(yù)測(cè)能力，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)機(jī)制。中郵證券在深交所2024年上半年會(huì)員客戶交易行為管理效果評(píng)價(jià)中，獲評(píng)最高級(jí)四星半；近期，又將“2024中國(guó)證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型新銳君鼎獎(jiǎng)”、2024年信創(chuàng)“大比武”金融安全賽道一等獎(jiǎng)收入囊中，充分體現(xiàn)了行業(yè)對(duì)中郵證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的認(rèn)可。
經(jīng)濟(jì)出題、金融答題，金融機(jī)構(gòu)踐行“五篇大文章”的實(shí)效即是答卷。中郵證券各業(yè)務(wù)條線緊密協(xié)同、高效聯(lián)動(dòng)，系統(tǒng)謀劃做好金融“五篇大文章”，全力引金融“活水”潤(rùn)澤實(shí)體經(jīng)濟(jì)，滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求，交上一份有態(tài)度、有溫度、有亮度的“五篇大文章”周年答卷。“站在新征程的起點(diǎn)，中郵證券將繼續(xù)秉持高質(zhì)量發(fā)展理念，持續(xù)深化特色精品券商戰(zhàn)略，化繁為簡(jiǎn)，精準(zhǔn)施策，找準(zhǔn)金融服務(wù)著力點(diǎn)，將‘五篇大文章’融入各項(xiàng)工作去謀劃、去推動(dòng)，做實(shí)功、求實(shí)效，不斷提高服務(wù)質(zhì)效，堅(jiān)定不移走好中國(guó)特色金融發(fā)展之路。”集團(tuán)公司總會(huì)計(jì)師、中郵證券董事長(zhǎng)郭成林滿懷信心地表示。
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